Ko se leto 2020 končuje, je pravi čas, da razmislite o nekaj stvareh iz tega leta, zaradi katerih ste se počutili dobro, začenši s tem, kar ste morda storili, da bi vrnili drugim. Skoraj trije od štirih odraslih prebivalcev ZDA so v zadnjem letu donirali denar dobrodelni organizaciji, po anketi Gallupain če bi bili eden izmed njih, bi lahko prihranili nekaj denarja za davke - če bi bili pripravljeni. Medtem ko imate do aprila 2021 vložitev davkov, lahko nekaj stvari zberete zdaj, da bo ta dirka do davčnega roka nekoliko bolj obvladljiva.
Prvi korak je, da se odločite, ali boste razčlenili svoje odbitke ali zahtevali standardni odbitek za davke do leta 2021, kar pomeni, da boste znižali dohodek od davkov za en fiksni znesek. (Za posamezne davkoplačevalce to znaša 12.400 ameriških dolarjev.) Če naštejete svoje odbitke, boste po drugi strani sešteli vse upravičene stroške, ki jih lahko zahtevate za znižanje dohodka od davkov. V bistvu, če menite, da ste z izdatki v zadnjem letu upravičeni do odbitkov za več kot 12.400 ameriških dolarjev, boste svoje odbitke morali razčleniti.
Običajno želite uveljavljati zahtevek, kateri koli odbitek vam najbolj zniža obračun davka. In preden se zmešate zaradi potrebe po matematiki, to dejansko ne bi smelo biti tuj koncept: to je odločitev, ki ste jo morali sprejeti vsako leto, toda letos je to nekoliko bolj popestritev odločanje.
»Zaradi zakona CARES, ki je bil sprejet 27. marca, jih je bilo spremembe v načinu odbitka dobrodelnih prispevkov narejena leta 2020 na podlagi vaših davčnih napovedi, «je za Therapijo za Sydelle Harrison, pooblaščeni javni računovodja (CPA) v Kaliforniji. "Pred sprejetjem zakona CARES bi bili dobrodelni prispevki v bistvu koristni le, če bi svoje odbitke razčlenili v davčni napovedi."
Kaj za vas pomeni posodobitev obdobja pandemije? Če upoštevate standardni odbitek, lahko še vedno upoštevate donacije, ki ste jih letos prispeli, do 300 USD za denarne prispevke kvalificiranim organizacijam. (Denar tukaj pomeni vse, kar vam je vzelo denar s tekočega računa ali denarnice.) To je nekoliko spremenilo stvari tudi za ljudi, ki razčlenijo svoje odbitke. Prej ste lahko pri doniranju v javne dobrodelne namene odšteli le 60 odstotkov dohodka, toda zdaj lahko odštejete 100 odstotkov. Recimo, da zaslužite 100.000 USD na leto. Prej ste lahko donirali toliko denarja, kolikor ste želeli za javne dobrodelne organizacije, vendar ste lahko odšteli le 60.000 USD. Leta 2020 lahko od svojih davkov odštejete 100.000 USD. Če ste prispevali več kot letni dohodek, se lahko ti prispevki prenesejo v vaše prihodnje davčne olajšave do pet let.
"Zlasti z zakonom CARES in novo 100-odstotno odbitnostjo donacij bi lahko, če je le mogoče, precej zmanjšali vaš dohodek in plačali zelo malo davkov," je dejal Harrison.
Če niste prepričani, ali boste svoj odbitek razčlenili ali uporabili standardni odbitek, se enostavno vprašajte, koliko denarja mislite, da lahko odštejete, če razčlenite. Če je to število večje od običajnega odbitka 12.400 ameriških dolarjev, boste morda lahko prihranili nekaj razčlenjevanja denarja! V nasprotnem primeru boste prihranili čas in denar s preprostim odbitkom.
Torej, če ste darovali pod 300 USD in nimate drugih odbitnih prihodkov, kot so zdravstveni stroški ali hipotekarne obresti z odbitki boste na koncu prihranili več denarja, tako da boste vzeli standardni odbitek in dodali dobrodelno donacijo v višini 300 USD odbitek.
Če se zdi, da je to odločitev nekoliko težko preseči, pokličite računovodjo! Nikoli ni prezgodaj, da bi se postavili v vrsto s strokovnjakom, ki bi vam pomagal skozi davčno sezono. Kakor koli že, če ste leta 2020 dali kakršne koli dobrodelne prispevke, lahko zdaj začnete delati prek njih.
Ko sestavite svoj davčni načrt - vključno z odločitvijo, ali boste razčlenili svoje odbitke ali izvedli standardni odbitek, in iskanje davka če menite, da je to prava poteza za vas - pravi čas je, da začnete iskati prejemke kakršnih koli prispevkov, ki ste jih morda dali v preteklosti leto. Ne glede na to, ali so bile vaše donacije velike ali majhne, se lahko zagotovo seštejejo.
Ključno pri pripravi je organiziranje vseh računov. Večina dobrodelnih organizacij vam bo poslala e-poštno sporočilo s potrditvijo vaše donacije, drugi pa so ga morda poslali po polžji pošti, vendar jih boste želeli zbrati skupaj, da boste lahko vsoto sešteli.
"Zberite račune za svoje osebne evidence, naredite mapo v računalniku, morda naredite Excel ali pa vse račune shranite v mapo na svojem e-poštnem sporočilu," je priporočil Harrison. "Na svojih davčnih napovedih [običajno] ne morate priložiti potrdil o svojih donacijah, ampak jih morate samo zdaj napisati." Čeprav vam ne bo treba navesti podroben seznam vaših posameznih prispevkov na primarni vlogi, koristno je vedeti natančno število in shraniti vse na enem mestu, če ga potrebujete kasneje. Trenutno so računi, je dodal Harrison, "samo zase in se spomnite, koliko ste donirali skozi vse leto".
Zbirajte račune, naj bodo fizični, posnetki zaslona ali datoteke PDF, na način, ki je za vas smiseln osebne organizacijske navade - karkoli vam najbolj ustreza, je sistem, ki se ga boste verjetno držali do.
»Pomembno je, da spremljate vse svoje prejemke in organizacije, ki ste jih donirali in jih tudi ustvarili prepričajte se, da so organizacije, ki jim dajejo donacije, organizacije, ki izpolnjujejo pogoje za IRS, «Harrison rekel.
Ugotovitev tega je pomembno, saj želite vključiti kvalificirane donacije poleg stroškov izobraževanja, povezanih z delom, poslovne uporabe vašega doma in celo vrsto drugih stvari, za katere med letom zapravite denar, ki jih lahko odštejemo od vašega celotnega zneska dohodek. Trditev, da so ti nakupi odhodki, lahko zniža vaš obdavčljivi dohodek in s tem nižjo davčno obveznost, meni Harrison.
"Recimo, da je bil vaš prvotni odstotek davka približno 15 odstotkov, vendar ste prispevali toliko dobrodelnih prispevkov in ste toliko prilagodili od prilagojenega bruto dohodka," je dejala. »Tako občutno zniža vaš dohodek, da vas pripelje v drug davčni razred. Zdaj plačujete manj davkov. "
Ko zberete vse račune na enem mestu in potrdite, da jih je mogoče odšteti, je zdaj čas, da jih seštejete! Če jemljete standardni odbitek, lahko odštejete do dodatnih 300 USD donacij; če določite svoj odbitek, lahko preprosto odštejete celoten znesek prispevkov.
Če nameravate davke oddati sami, ste pripravljeni! Če ste se odločili, da boste sodelovali z računovodjo, jim sporočite, da ste nekaj dela opravili pred časom, in pošljite skupaj.
"Veliko [davčnih] informacij vam ni na voljo do februarja," je dejala Harrison, vendar priporoča, da se zdaj povežete z nekom, ki mu zaupate. Kot je poudarila, računovodje "polnijo [in] imajo le določeno količino zmogljivosti, zato bi bila dobra ideja, da nekoga zdaj postavijo v vrsto. Potem pa februarja, ko prejmete vse obrazce in imate vse te podatke pripravljene za uporabo, jih lahko pošljete svojemu računovodji, da pripravi vašo davčno napoved. "
Leto 2020 še ni konec in če želite kupiti praznična darila, razmislite o donaciji v dobrodelne namene na nekoga - nič ni boljše kot darilo, ki ga vrne. Koristno je tudi za vas: donacije, dane v imenu nekoga drugega, so davčno priznane za tistega, ki je daroval, ne za tistega, ki so ga obdarili.
"V današnjih časih se mi zdi [podaritev donacije] odličen način za vrnitev skupnosti in to tudi v imenu nekoga drugega," je dejal Harrison. "Koristilo bo davčno in organizacijo, ki bo kaj spremenila."