Enostavni nasveti strokovnjakov za davčno sezono - nasveti strokovnjakov o davčni sezoni

Vaš W-2 ali 1099 prispe po pošti in ga takoj vržete na mizo blizu kupa potrdila, ki se izlivajo iz vaše davčne mape. Čas je za organizacijo davčna sezona, vendar niste povsem prepričani v najboljši pristop. Kdo vam lahko očita? Davčna številka je več kot 10 milijonov besed in je ni enostavno razumeti. Ta letni čas mnogim poveča stres, še posebej, če niste prepričani, ali ste upravičeni do povračila denarja ali ste upravičeni do odbitka.

Brandon Berquist, CPA in davčni strokovnjak pri Personal Capital, Empower Company, pravi, “Pomembno je, da si vzamete nekaj časa, da uredite svoje podatke in razumete vse dogodke, ki so se zgodili leta 2020, ki se bodo odražali v vaši davčni napovedi. «

Priporoča majhne korake, da končate svojo vrnitev, in dodal, da v nasprotju s splošnim prepričanjem "Davčne napovedi ni treba narediti v eni seji." Predlaga "začnete zgodaj in vrnitev dokončate v fazah, ki so lahko manj stresne in vam dajo možnost večkratnega pregleda vrnitve s svežim možgane. " 

Prebiranje papirjev in poskušanje najti ključne račune dva tedna pred zapadlostjo davkov bo verjetno aprila povečalo raven stresa. Namesto tega

Priporoča, da račune in račune in organizacijo stroškov digitalno hranite skozi vse leto, da se v zadnjem trenutku ne bi iskali po papirjih.

"Če do 15. aprila ne boste vložili zahtevka, vas čaka kazen v višini približno 5 odstotkov neplačanih davkov za vsak mesec ali del meseca, če je vračilo zamujalo," finančni strokovnjak Andrea Woroch pravi. »Vendar tudi če ne morete plačati nobenega neporavnanega davka, je vseeno pomembno, da davčno napoved vseeno oddate pravočasno. Tako se izognete morebitnim kaznim ali obrestim. Upoštevajte, da je kazen za neplačilo manjša od nezmožnosti vložitve. " 

Odbitki niso le modne besede - pomembne so, ko vlagate davke. Pomembno je, da se opolnomočite tako, da veste, kateri odbitki veljajo za vas. Paul Sundin, CPA in davčni strateg pri Emparion, pravi, da odbitki, ki bi lahko veljali, vključujejo zdravstvene stroške, kot so stroški diagnoze, zdravljenja, blaženja, zdravljenja in preprečevanja bolezni. Sundin tudi poudarja, da se plačilo hipotekarnih obresti šteje za odbitek, če ste plačali 600 USD ali več. Ne pozabite na dobrodelne prispevke v davčni prijavi. Denarne donacije nad 250 USD ali negotovinske donacije nad 500 USD s prejemki se štejejo za odbitke.

Nekateri ljudje takoj vedo, ali so upravičeni do vračila kupnine - to uporabite kot motivacijo, da čim prej oddate dokumente in s seznama opravil prečrtate še eno nalogo. S tem boste dobili tudi varovalko v primeru vladne zamude pri vračilu vračila.

"Če pričakujete vračilo davka, vložite čim prej," Dr. Salvador Gonzalez, CPA in profesor na Univerza Walden, svetuje. »Pandemija je lani še poslabšala zamude pri vračilu davkov in milijoni se še vedno soočajo s finančnimi težavami, povezanimi s koronavirusom. Če računate na povračilo za nekaj pomembnega, vložite dokument takoj, ko dobite potrebne dokumente. "

Če si CPA v resnici ne morete privoščiti, vendar želite zagotoviti, da so vaši davki pravilno opravljeni, Woroch predlaga tiste, ki jih imajo nezapletene davčne napovedi in niso doživeli večje življenjske spremembe, bi morali uporabljati davčno programsko opremo, kot sta TurboTax ali H&R Block. Davčni pripravljavci lahko sodelujejo z vami ob vrnitvi, za dodatno plačilo pa lahko pridobite tudi revizijsko zaščito.

Če pa niste povsem prepričani o odbitkih ali če imate vprašanja o dohodkih in / ali investicijskih dividendah zunaj države, bi bilo morda v vašem interesu, da najamete strokovnjaka. Ljudje se trudijo, da vlagajo svoje davke, da bi prihranili denar, če pa tega ne razumejo ključne informacije v zvezi z odbitki ali netradicionalnim dohodkom, bi jih lahko dolgo stali več teči.

Namesto tega: "Sodelujte z davkoplačevalcem, da ugotovite, kateri osebni ali poslovni stroški se odštejejo, in določite, katere dokumente je treba shraniti," predlaga dr. Gonzalez.

Woroch dodaja, da bi bilo koristno najeti strokovnjaka, zlasti če je zadnje leto vključevalo takšne ali drugačne preobrate. »Morda ste se leta 2020 poročili, imeli otroka, se preselili iz države ali se ločili - vložitev zahtevka bo bolj zapletena. Najem strokovnjaka vam bo olajšal življenje in zagotovil natančno vložitev, da se izognete kaznovanju nobenega morebitne napake. " In tudi če niste doživeli večjega življenjskega pretresa, boste morda želeli poklicati strokovnjak. Če vas postopek zlahka prevzame ali preprosto nimate časa, da bi se posvetili natančni nalogi, se lahko strokovnjak počuti kot varčna milost ali nujno razkošje, pravi Woroch.

Rudri Bhatt Patel je nekdanji odvetnik, ki je postal pisatelj in urednik. Njeno delo je bilo objavljeno v The Washington Post, Saveur, Business Insider, Civil Eats in drugje. Z družino živi v Phoenixu.